Häufige Fragen

Nach dem Fragebogen vergleichen wir Ihre Angaben und Ihre Prioritäten intern mit den Anbietern und erstellen einen anonymisierten Vergleich von vier Anbietern, bezeichnet als Anbieter A bis D. Diesen Vergleich besprechen wir mit Ihnen in einer persönlichen Beratung, in der wir auch die Namen nennen. Danach treffen Sie zwei Anbieter persönlich und entscheiden selbst, mit wem Sie zusammenarbeiten möchten.

Das hängt vor allem von Ihren Terminen ab. Den Fragebogen füllen Sie in Ihrem eigenen Tempo aus. Danach folgen der anonymisierte Vergleich, eine persönliche Beratung und zwei Treffen mit Anbietern; wie schnell diese stattfinden, richtet sich nach Ihrem Kalender und dem der Anbieter. Wir besprechen mit Ihnen einen realistischen Zeitrahmen und setzen Sie nicht unter Zeitdruck. Da sich der Dienst in einer Pilotphase befindet, nennen wir keine fixen Fristen.

Ja. Sie können den Ablauf in jedem Schritt beenden, auch nach dem Vergleich oder nach den Treffen mit den Anbietern. Da der Dienst für Sie kostenlos ist, entstehen Ihnen durch einen Abbruch keine Kosten. Thinking Steps wird nur bezahlt, wenn Sie sich für einen Anbieter entscheiden, und dann vom Anbieter, nicht von Ihnen.

Ja, sie ist ein zentraler Teil der Methode. Sie verteilen 20 Punkte auf die Kriterien, die Ihnen wichtig sind, und mehr Punkte gibt es nicht. Damit müssen Sie abwägen: Was Sie einem Kriterium geben, fehlt einem anderen. Das interne Matching nutzt diese Gewichtung, um Anbieter auszuwählen, die zu Ihren tatsächlichen Prioritäten passen, statt zu einer Liste, auf der alles "sehr wichtig" ist.

Ja, für Sie ist der Dienst kostenlos. Entscheiden Sie sich für einen Anbieter, zahlt dieser Anbieter Thinking Steps eine Vermittlungsgebühr. Die Bedingungen sind für alle Anbieter gleich, und Ihnen wird kein Aufschlag verrechnet. Deshalb haben wir keinen finanziellen Grund, einen bestimmten Anbieter zu bevorzugen. Wir haben aber ein Interesse daran, dass Sie sich für einen Anbieter entscheiden, und sagen Ihnen das offen.

Thinking Steps richtet sich an Personen mit einem Anlagevermögen ab CHF 500'000. Wohnen Sie im Ausland, liegt die Schwelle bei CHF 1'000'000. Gemeint ist das Vermögen, das Sie anlegen möchten. Dazu zählen zum Beispiel Wertschriften, Bankguthaben oder ein Kapitalbezug aus der Pensionskasse, den Sie anlegen möchten. Liegt Ihr Anlagevermögen darunter, ist der Dienst derzeit nicht vorgesehen.

Ihre Daten werden in der Schweiz gespeichert. Wir verwenden Ihre Angaben aus dem Fragebogen für das Matching und den anonymisierten Vergleich. Die Namen der Anbieter besprechen wir erst in der persönlichen Beratung mit Ihnen. Wenn Sie genau wissen möchten, welche Angaben wann an wen gehen, fragen Sie uns vor der Beratung; wir erklären es Ihnen gerne im Detail.

Das ist im Ablauf nicht vorgesehen. Sie sehen zuerst einen anonymisierten Vergleich, die Namen besprechen wir in der persönlichen Beratung, und erst danach treffen Sie zwei Anbieter. Der Kontakt zu den Anbietern ist damit ein bewusster Schritt nach der Beratung. Wenn Sie Fragen dazu haben, wann und wie ein Anbieter von Ihnen erfährt, klären wir das gerne vorher mit Ihnen.

Damit Sie Inhalte vergleichen und nicht Marken. Bekannte Namen lösen Erwartungen aus, positive wie negative, bevor man das Angebot geprüft hat. Im anonymisierten Vergleich sehen Sie die vier Anbieter als A bis D und erkennen, wie sie sich in den Punkten unterscheiden, die Ihnen wichtig sind. Die Namen besprechen wir anschliessend in der persönlichen Beratung mit Ihnen.

Thinking Steps vergleicht Privatbanken und unabhängige Vermögensverwalter. Welche vier Anbieter für Sie in Frage kommen, ergibt das Matching auf Basis Ihrer Angaben, und die Namen besprechen wir in der persönlichen Beratung. Ob ein Vermögensverwalter von der FINMA bewilligt ist, können Sie jederzeit selbst in den öffentlichen Listen der FINMA prüfen.

Das hängt davon ab, ob Ihre Bank zum Kreis der Anbieter gehört, die wir vergleichen. Sprechen Sie Ihre bisherige Bank in der persönlichen Beratung an. Wir können dann besprechen, wie sie im Vergleich zu den vier vorgeschlagenen Anbietern einzuordnen ist. Unabhängig davon kann der Vergleich Ihnen helfen, das Angebot Ihrer Bank kritisch zu prüfen.

Es bedeutet, dass Sie vier Anbieter nebeneinander sehen, ohne ihre Namen zu kennen. Sie heissen im Vergleich Anbieter A, B, C und D. Gezeigt wird, wie sich die vier in den Punkten unterscheiden, die Sie im Fragebogen und mit Ihren 20 Punkten als wichtig markiert haben. Die Namen erfahren Sie in der persönlichen Beratung.

Nein. Thinking Steps hilft Ihnen, eine passende Privatbank oder einen unabhängigen Vermögensverwalter zu finden. Wir empfehlen keine einzelnen Anlagen, verwalten kein Vermögen und nehmen keine Gelder entgegen. Ihre Anlagestrategie besprechen Sie mit dem Anbieter, den Sie wählen. Dieser muss Sie nach dem Finanzdienstleistungsgesetz unter anderem über Risiken, Kosten und wirtschaftliche Bindungen informieren.

Auch dann können Sie Thinking Steps nutzen, und zwar ab einem Anlagevermögen von CHF 1'000'000. Nicht jeder Schweizer Anbieter betreut Kundinnen und Kunden aus jedem Land, weil grenzüberschreitende Dienstleistungen je nach Wohnsitzland unterschiedlichen Regeln unterliegen. Nennen Sie uns Ihr Wohnsitzland deshalb von Anfang an, damit wir es im Matching berücksichtigen können.